28 апреля в Украине вступил в силу Закон о предупреждении и противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем.

В связи с этим гражданам придется привыкать к новым правилам проведения финансовых операций. 

Мы попросили экспертов разъяснить наиболее актуальные моменты реформы. 

Согласно новому закону,  денежные операции на сумму свыше 5-ти тысяч гривен теперь осуществляются только после идентификации личности. «Если вы собираетесь отправить денежный перевод, без открытия счета, больше чем на 5 тысяч гривен необходимо будет предъявить паспорт, - говорит Елена Коробкова, исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины. Если вы собираетесь воспользоваться терминалом для перевода на другую карту суммы более 5 тысяч гривен наличных денег, то вам, скорее всего, перезвонят из банка и попросят подтвердить вашу личность». Ранее можно было не регистрируясь в системе переводить до 15 тысяч гривен. Теперь, если отправитель не будет идентифицирован банком, деньги могут быть заблокированы на карточке и получатель ими не сможет воспользоваться.

Однако, по словам экспертов, эти ограничения касаются не всех платежей. Оплата коммунальных услуг, штрафы, уплата налоговых сборов, а так же оплата кредитов до 30 тысяч, может производиться без идентификации плательщика. Так же не возникнет проблем с ограничением суммы, если платеж осуществляется между двумя банковскими карточками одного банка. А вот если финучреждения разные, то банк получателя может запросить ваши данные.